国内首部反团伙欺诈白皮书发布

日期:2019-09-06/ 分类:最新电子游戏网站

据了解,目前团伙欺诈渐成为企业面临的新挑战。团伙欺诈是有着明确分工和缜密“作战”计划的欺诈分子,娴熟运用各类技术升级欺诈手段,试探和研究目标平台的业务流程和策略,从线下到线下对各个场景展开立体化攻击,具有组织团伙化、攻击隐蔽化、内外勾结化、手段复杂化等特征。

据悉,顶象近日推出了反团伙欺诈的新一代人工智能应用方案——关联网络3.0,能够动态定位潜在欺诈及高风险团伙,从源头追溯作案手段,系统的预测进化趋势, 赌博电子游戏网站并精准定量评估欺诈等高风险操作的波及范围和影响力度, 网上电子游戏老虎机帮助金融机构快速识别异常操作,幸运28开户高效挖掘机构内外部的潜在欺诈及高风险团伙, 九五至尊最新登录网址增强对未知风险的防范能力。(光明日报全媒体记者 温源)

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国内智能安全领先企业顶象9月3日在京发布国内首部反团伙欺诈白皮书。白皮书介绍了国内团伙欺诈现状、特征、欺诈群体的定位追溯、损失与影响评估等, 赌博电子游戏网站最新电子游戏网站为企业提升风险管理、优化业务结构提供了量化参考指标和科学建议。

白皮书对团伙骗贷、中介包装、犯罪洗钱及非法套现等四类常见的欺诈手段进行了分析。据介绍,传统反团伙欺诈存在诸多不足,主要表现在:一是个人信息和和个体操作行为容易被伪造或“量身订制”化的包装,且三方的黑名单数据存在泄露隐私的合规风险而影响其稳定性,也容易遭到人为篡改、污染。二是主要对已经被识别的风险类型进行防控,而“有组织有文化有技术”的欺诈团伙早已实现了欺诈手段的快速进化、并会对防控手段针对性做免疫调整。三是对独立个体的反欺诈评分等方式简单,没有充分利用个体与个体之间、个体在时间轴上的行为演变、个体在不同产品上的表现差异等更能反映全盘风险的信息,不能随着外部环境的变化而自动调整,无法对有潜在风险的的用户进行动态科学判定,也无法对信用逐步恶化用户及时止损。此外,宏观经济形势的动态变化影响信贷用户还款能力,部分机构无法对信贷用户进行全网的查询监控和全局的评估分析等现状,也进一步加大了金融机构应对团伙欺诈的难度。

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